Finanzplanungsgesellschaft im Vereinigten Königreich mit über 1.500 Privatkunden

Angeboten wird eine Finanzplanungsgesellschaft im Vereinigten Königreich. Sie berät zu Hypotheken, Risikoabsicherung, Geldanlagen, Altersvorsorge und privater Liquiditäts- bzw. Lebensplanung (Cashflow-Planung). Das Unternehmen ist regional tätig und kennt den lokalen Markt gut, mit entsprechenden Kontakten vor Ort. Der Kundenstamm umfasst mehr als 1.500 Privatpersonen. Darunter sind Anlage-, Lebensplanungs- und Pensionskunden, die laufend Geschäft bringen. Einige Kundenbeziehungen bestehen seit über 20 Jahren. Viele Kunden nutzen mehrere Leistungen (hohes Crossover-Geschäft), unter anderem wegen der Verhaltensstandards des Hauses und der Risikomanagement-Leistungen. Im Bestand liegt zudem ein erhebliches verwaltetes Pensionsvolumen. Kennzahlen: Die vorläufigen Zahlen für das Geschäftsjahr 2026 weisen einen Umsatz von 2,83 Mio. £ und ein bereinigtes EBITDA von 739.000 £ aus. Für das Geschäftsjahr 2027 wird ein Umsatz von 2,93 Mio. £ bei einem bereinigten EBITDA von 744.000 £ prognostiziert. Regulatorik und Risiken: Das Unternehmen erfüllt die Eigenmittelanforderungen der Aufsicht durchgängig und übertrifft sie. Aufsichtliche Prüfungen im August 2024 (Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention) und im März 2025 verliefen zufriedenstellend. Übertragungen aus britischen leistungsorientierten Pensionen (DB) wurden nur sehr selten vermittelt, das Haftungsrisiko daraus ist daher gering. Solche Übertragungen werden nicht mehr durchgeführt und sind nicht mehr von der Berufshaftpflichtversicherung gedeckt. Organisation und Standort: In allen Bereichen sind erfahrene Mitarbeiter beschäftigt, die bestehende Geschäftsleitung kann das Unternehmen eigenständig führen. Die Geschäftsräume sind gemietet und gut gelegen. Der Mietvertrag wurde gerade bis 2030 verlängert, der Vermieter hat mehrere Renovierungen zur Aufwertung zugesagt. Perspektive: Der Markt für Pensionen, Geldanlagen und Hypotheken zeigt Wachstumsanzeichen. Zusätzliches Potenzial liegt im Ausbau der Leistungen gegenüber dem Bestandskundenstamm; weitere Neugeschäftschancen sind bereits in Aussicht. Grund des Verkaufs ist die Ruhestandsplanung der Gesellschafter. Kaufpreisvorstellungen werden nicht genannt, Angebote sind willkommen.