Finanzberatungsunternehmen mit Hypotheken- und Versicherungsportfolio, Südost-Brabant

Zum Verkauf steht ein etabliertes und nach Angaben des Inhabers sehr profitables Finanzberatungsunternehmen in Südost-Brabant (Südniederlande). Es berät in den Bereichen Hypotheken, Schadenversicherungen und Vermögensaufbau. Das Unternehmen verfügt über einen umfangreichen Kundenstamm, ein erfahrenes Team und eine starke regionale Stellung. In den vergangenen Jahren ist das Unternehmen deutlich gewachsen. Es verbindet eine große Hypothekenberatungspraxis mit einem wachsenden Bestand an laufenden Einnahmen (Bestandsprovisionen). Der breite Kundenstamm bietet Spielraum, das Dienstleistungsangebot weiter auszubauen. Eckdaten - Jahresumsatz: 1.000.000 € bis 1.250.000 € - Mitarbeiter: 6 bis 10 - Prognose 2027: Umsatz rund 1,15 bis 1,4 Mio. €, EBITDA 540.000 bis 630.000 € - Hypothekenportfolio mit deutlich über tausend aktiven Akten - Wachsendes Portfolio an Schadenversicherungen - Relativ junger Kundenstamm mit regionaler Konzentration Entwicklungspotenzial Die Kombination aus großem Hypothekenkundenstamm, Versicherungsportfolio und relativ jungen Kunden eröffnet Möglichkeiten für Cross-Selling, Folgeberatung und den Ausbau laufender Einnahmen. Die Beratung zu privaten Versicherungen ist bereits gut etabliert. Gewerbliche Versicherungen und Vermögensaufbau wurden erst später aufgebaut und bieten im bestehenden Kundenstamm weiteres Wachstumspotenzial. Strategische Käufer können zudem Skalen- und Synergieeffekte nutzen, etwa durch die Integration von Vollmachten (Volmacht), Automatisierung und die Mitnutzung vorhandener zentraler Funktionen. Übernahme Der derzeitige geschäftsführende Gesellschafter ist als Direktor und Finanzberater tätig. Er ist bereit, während einer noch zu vereinbarenden Übergangszeit weiter mitzuwirken. Seine Rolle nach der Übergabe kann einvernehmlich gestaltet werden, mit Schwerpunkt auf Kundenkontakt, Finanzberatung, Geschäftsbeziehungen und einer sorgfältigen Übergabe. Angestrebt wird eine Übergabe im Jahr 2027.